Carta De Autorización Bancaria

El titular de la cuenta suele escribir una carta de autorización bancaria al director del banco. El propósito de realizar esta carta puede variar de un caso a otro. Algunos la escriben para permitir que sus familiares o socios comerciales realicen transacciones monetarias, mientras que otros redactan dichas cartas para operar sus cuentas bancarias cerradas.

También se escribe una carta de autorización para otorgar poder a una parte específica. Cada entidad bancaria tiene sus propios requisitos, por lo que se recomienda comunicarse directamente con el banco para identificar los mismos.

¿Qué es una carta de autorización bancaria?

Cómo hacer una carta de autorización bancaria
Cómo hacer una carta de autorización bancaria

Una carta de autorización bancaria es un documento legal escrito por una persona o un grupo de personas con el fin de transferir la autoridad a otro individuo para un propósito en particular. Otorga permiso legal para hacer algo que comúnmente no está permitido. Esta carta se suele utilizar cuando una persona no está físicamente presente. Las principales razones para emitir la carta de autorización podrían ser problemas médicos, obligaciones legales y cuestiones financieras.

¿Cuándo se debe usar la carta de autorización bancaria?

Existen diferentes objetivos para escribir una carta de autorización bancaria. Es posible que debas redactar un documento de este tipo al banco para diversas operaciones relacionadas con tu cuenta. Algunas razones comunes para su emisión son:

  • Se necesita que el banco entregue el estado de cuenta a una persona que no es el titular.
  • Se requiere cerrar una cuenta.
  • Es necesario cambiar el nominado o agregar otro nominado a la cuenta.
  • Se requiere transferir una cuenta a una sucursal diferente.
  • Quieres activar una cuenta que está congelada.

Si el banco te pide que escribas una carta de autorización bancaria y no tienes idea de cómo se hace, no te preocupes. El formato es muy sencillo. En el apartado siguiente te explicaremos los detalles del mismo.

¿Cómo se hace una carta de autorización bancaria?

Lo primero que debes tener en cuenta es que una carta de autorización bancaria es un documento formal, por lo tanto, debes evitar el uso de términos informales. También es necesario que tengas cuidado con tu entonación.

Se recomienda un énfasis cortés y profesional. En el lado izquierdo de la página, comienza poniendo tu nombre y dirección. También tienes que mencionar la fecha. ¡Cuidado con la fecha! No puedes permitirte errores tan tontos en un documento como este.

Es obligatorio mencionar el nombre del destinatario. En la carta de autorización para un banco, el receptor es el gerente de la sucursal. También puedes utilizar la frase común "A quien corresponda". Esto evitará cualquier confusión. Para simplificarlo, hemos resumido algunos puntos esenciales:

  • El tono o el acento de la letra: mantén el acento de la letra en un tono formal. Una carta de autorización es un documento comercial. No debe haber ningún compromiso sobre el estilo propio de la carta.
  • La fecha de la carta: asegúrate de especificar la fecha correcta. Esto asegurará la conciencia del escritor y te evitará dificultades futuras. Debes escribir el año completo en la misma. Por ejemplo, usa 2020, no solo 20.
  • Cuerpo de la carta: trata de que sea lo más breve posible. Es necesario que utilices un vocabulario sencillo a lo largo de la carta. Sé breve y habla solo sobre el tema. Tus puntos deben contener detalles sencillos.
  • No olvides ninguna información relevante: como cualquier otra carta formal, también debes proporcionar información completa. La precisión es lo más importante al escribir una carta de autorización bancaria. Debes leerla y revisarla una vez antes de concluirla. Al final del documento, se suelen incluir los siguientes detalles:
    • Tu nombre completo
    • Tu firma junto con una fecha escrita a mano.
    • Una fotocopia de un documento de identidad emitido por el gobierno.

¿Cuáles son los beneficios de usar esta carta?

La transferencia de autoridad tiene un gran uso en muchos campos. Es una aplicación muy útil para los hombres de negocios, ya que tienen que viajar a varios lugares de manera constante y no pueden sacrificar las exigencias o autorizar todas y cada una de las transacciones en su ausencia. Por lo tanto, requieren una coartada perfecta para evitar y eliminar todas las transacciones cuando no están presentes.

Del mismo modo, las personas que tienen un perfil de trabajo itinerante también sufren complicaciones de transferencias de fondos, ya que tienen que retirar o enviar dinero físico para diversos fines, como la matrícula escolar de sus hijos. Una carta de autorización bancaria puede servirles para autorizar a otra persona a operar su cuenta.

Tipos de cartas de autorización bancaria

En momentos en los que no es posible realizar transacciones personalmente con tu banco, puedes solicitar a alguien que haga la tarea por ti. Se necesita una carta de autorización para que la entidad bancaria pueda verificar la identidad del apoderado. Las cartas de autorización también dan detalles con respecto a las tareas que debe realizar el mismo.

La mayoría de las entidades ofrecen varias opciones para la autorización. Es posible otorgarle a alguien un poder notarial financiero y especificar qué transacciones o tareas puede realizar. Alternativamente, puedes cambiar tu cuenta para dar acceso a algunas personas de confianza.  Aquí hay una breve discusión de cada uno de los métodos disponibles para otorgar el poder del manejo de cuentas a un tercero:

1. Concesión de poder notarial financiero

Si otorgas poder notarial financiero para transacciones limitadas, por lo general, el banco permitirá que alguien que no figura en tu cuenta realice transacciones en tu nombre, a menos que hayas dado permiso explícito para que pueda realizar una actividad específica.

En términos legales, esto significa que le estás otorgando a la persona un poder que indica y especifica claramente qué transacciones puede realizar en tu nombre. Cuando alguien emite este tipo de carta de autorización bancaria, significa que da la autoridad para hacer retiros, emitir cheques y realizar otras acciones y transacciones en su nombre.

Puedes establecer un límite para el permiso, el límite de lo que la persona puede hacer con tu cuenta. Solo necesitas especificar la transacción correctamente. Por otro lado, si deseas dar un acceso a tu cuenta a más largo plazo, puedes otorgar un permiso duradero, permitiendo al tercero tomar decisiones por ti y manejar tus finanzas en caso de que te conviertas en incapacitado o estés físicamente ausente.

2. Cuentas conjuntas y de conveniencia

Hay varias entidades bancarias que brindan la opción de abrir cuentas de conveniencia a las que la otra persona o el apoderado tiene acceso, pero él o ella solo están autorizados a usarla para algunas transacciones en nombre del titular principal. El tercero puede utilizar la cuenta para pagar las facturas, pero no tiene el permiso de retirar dinero en efectivo para sus propios fines.

Puedes agregar a alguien como copropietario. A diferencia del primero, agregar un copropietario es una opción para todos y cada uno de los bancos. Puedes crear una cuenta conjunta para ti y el apoderado. En este caso, el tercero tiene la misma capacidad para realizar transacciones que tú.

3. Autorización para uso de cuenta

Cuando desees dar el permiso para realizar depósitos en tu nombre, puedes especificarlo en tu carta de autorización bancaria. Algunos bancos pueden tener políticas explícitas con respecto a este asunto para evitar que los no titulares de cuentas realicen transacciones, y se recomienda incluir a la persona como copropietario. De esta forma, se controlarán y evitarán los riesgos relacionados con el acceso a tu cuenta.

Ejemplos y modelos de cartas de autorización bancaria

A continuación encontrarás varias ejemplos y modelos de cartas de autorización bancaria que podrás descargar en formato Word y editar:

Modelo de carta de autorización para extracto bancario

Fecha:

Para

El gerente de la sucursal

XYZ Banco

Estimado señor,

 

Esto es para informarle que tengo una cuenta corriente (número de cuenta - XXXXXX) en su sucursal. Necesito el estado de cuenta a intervalos regulares para controlar las actividades monetarias, pero mi salud se deteriora día a día y no puedo visitar su sucursal con frecuencia.

 

Entonces, quiero autorizar a mi hijo, Pulkit Saxena, a retirar el estado de cuenta. No tengo ninguna objeción si mi hijo recopila la declaración en mi nombre.

 

Por favor, tome las medidas necesarias lo antes posible. Le agradecería mucho su ayuda en este caso.

Gracias.

 

_______________________

Tu nombre

Descargar carta de autorización para extracto bancario

Modelo de carta de autorización bancaria para cierre de cuenta

Fecha:

Para

El Gerente de Sucursal

ABC Banco

Respetable señor,

 

Me gustaría informarles que abrí una cuenta de ahorros en 2014, con el número de cuenta: XXXXXX. Ahora, no estoy en una situación para continuar la transacción en esa cuenta, ya que era una cuenta de salario y dejé el empleo hace 2 meses.

 

Estoy devolviendo todos los artículos, incluida la tarjeta de cajero automático, la libreta de ahorros y la chequera. Le solicito que tenga la amabilidad de hacer arreglos para cerrar mi cuenta pronto.

 

Gracias.

 

______________________

Tu nombre

Descargar carta de autorización bancaria para cierre de cuenta

Modelo de carta de autorización para transferencia de cuenta

Fecha:

Para

El Gerente de Sucursal

Respetable señor,

 

Con el debido respeto, quiero informarle que mi cuenta de ahorros (número de cuenta: XXXXXXX) está en su sucursal de Lajpat Nagar). Dado que mi familia se ha trasladado a Sarojini Nagar, me resulta bastante difícil visitar su sucursal con frecuencia.

 

Sería útil que transfiriera mi cuenta a la sucursal de Sarojini Nagar, ya que tengo inconvenientes para operarla. Por favor, facilite inmediatamente esta transferencia y envíeme un correo de confirmación una vez que se haya realizado el proceso.

 

Gracias.

 

______________________

Tu nombre

Descargar carta de autorización para transferencia de cuenta

Modelo de carta de autorización para una cuenta bancaria operativa

Fecha:

Para

El Gerente de Sucursal

Respetable señor,

 

Esto es para llamar su atención sobre un asunto muy importante, que actualmente tengo una cuenta de ahorros (número de cuenta: XXXXXX) en su banco, debido a necesidades profesionales necesito viajar fuera de la ciudad muchas veces en un mes, lo que afecta los pagos diarios de mi negocio.

 

Por lo tanto, quiero autorizar a mi hermano, Mohit y a mi socio comercial, Rohan, a operar mi cuenta en mi nombre. Ya le di la chequera junto con el cajero automático a Mohit. Le pido que le permita retirar los fondos. Por favor, póngase en contacto conmigo para cualquier tipo de trámite o duda.

 

Saludos,

 

______________________

Tu nombre

descargar carta de autorización para operar una cuenta

Modelo de carta para cambio de nominado

Fecha:

Para

El Gerente de Sucursal

Señor,

 

Con respeto, quiero informarle que mi esposa Deepti está nominada para mi cuenta (número de cuenta - XXXXXX) desde el momento de su apertura. Ahora quiero a mi hermano Rahul como candidato para mis cuentas de ahorro y depósitos fijos.

 

Adjunto una prueba de identificación de Rahul para probar su identidad y dirección. Por lo tanto, les pido que tengan la amabilidad de cambiar la nominación y agregar a mi hermano como nominado. Estaré muy complacido con su servicio.

 

Gracias.

 

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Tu nombre

Descargar carta de autorización para cambio de nominado

Modelo de carta de autorización para verificación de cuenta bancaria

Fecha:

Para

El Gerente de Sucursal

Estimado señor,

 

Le escribo esta carta para llamar su atención sobre un trabajo de formalidad regular. Quiero abrir una cuenta de ahorros en su banco. Debido a mis problemas cardíacos, no puedo hacer acto de presencia en la sucursal.

 

Autorizo a mi hijo Alok Sukla a presentar los documentos necesarios para la verificación. He auto-certificado todos los documentos con mi firma. Sus funcionarios pueden visitar nuestra residencia para cualquier verificación.

 

Por eso les pido que verifiquen todos los documentos y abran mi cuenta con mi hijo como persona autorizada. Estaré muy agradecido por su ayuda en este caso.

 

Saludos,

 

___________________

Tu nombre

Descargar carta de autorización para verificación de cuenta bancaria

Hay ciertos casos en los que necesitamos que alguien actúe en nuestro nombre, un apoderado o sustituto, para realizar transacciones o hacer recados por nosotros, especialmente al realizar transacciones bancarias. La persona debe ser alguien en quien confiamos completamente. Para establecer los términos y condiciones con respecto al poder, se debe realizar un acuerdo que obligue a las partes. El acuerdo básico debe contener estipulaciones en cuanto a las tareas a realizar por el apoderado, así como las limitaciones a sus poderes.

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